Nalatenschappen
We denken er liever niet over na, maar vroeg of laat krijgen we allemaal met een overlijden te maken. Naast het verdriet komen er vaak veel praktische en financiële zaken op de nabestaanden af. Een nalatenschap afwikkelen kost tijd, vraagt om overzicht en kan behoorlijk ingewikkeld zijn.
U hoeft dat niet allemaal zelf te doen. AdOtium kan als executeur de afwikkeling van een nalatenschap van u overnemen. We brengen de financiële zaken in kaart, regelen wat geregeld moet worden en houden het overzicht. Waar nodig stemmen we af met erfgenamen, instanties en andere betrokkenen.
U kunt ons vooraf in uw testament als executeur benoemen. Maar ook na een overlijden kunnen wij de afwikkeling verzorgen als de erfgenamen het daarover eens zijn. Zo is het ook mogelijk om ons in te schakelen als er vooraf niets is geregeld.
Het is ook mogelijk om ons al tijdens uw leven als financieel beheerder in uw levenstestament te benoemen én ons in uw testament als executeur aan te wijzen. Als het zover komt, kennen we uw financiële situatie en kunnen we direct aan de slag. Dat voorkomt een nieuwe overdracht op een toch al ingrijpend moment.
De kosten voor de afwikkeling kunnen bovendien uit de nalatenschap worden voldaan als deze daarvoor groot genoeg is. U hoeft het regelwerk dus niet zelf te doen en de kosten hoeven dan niet rechtstreeks uit uw eigen portemonnee te komen.
Levenstestament
Met een levenstestament legt u vast wie uw financiële, medische en persoonlijke zaken regelt als u dat zelf niet meer kunt. De notaris stelt het levenstestament op en legt daarin uw wensen en afspraken vast. U houdt daarmee zelf de regie over wat er gebeurt en wie welke verantwoordelijkheid krijgt.
Voor het financiële beheer kunt u ons als gevolmachtigde benoemen. Voor het zorg- en medische gedeelte wordt vaak een familielid of andere naaste gevraagd. Dat heeft ook onze voorkeur: iemand uit de directe omgeving die u en uw wensen goed kent. Het financiële regelwerk kunt u vervolgens bij ons neerleggen.
Een levenstestament biedt bovendien ruimte om verantwoordelijkheden breder te beleggen dan alleen het beheren van uw financiën. Zo kunt u ons bijvoorbeeld de bevoegdheid geven om ook zaken rondom zorg en ondersteuning te regelen, zoals een CIZ-indicatie of Wmo-voorziening. Dat zorgregelwerk nemen we, als dat nodig is, graag mee op.
Vaak worden een levenstestament en testament tegelijkertijd geregeld. U kunt ons in uw levenstestament benoemen voor het financiële beheer en ons daarnaast in uw testament als executeur aanwijzen. De twee regelingen sluiten dan mooi op elkaar aan: zolang u zelf niet meer kunt handelen, kunnen wij uw financiële en eventueel een deel van uw praktische zaken regelen. Na uw overlijden kunnen wij als executeur ook de nalatenschap afwikkelen.
Advies en Coaching
Soms wilt u uw financiële zaken zelf blijven regelen en kunt u dat ook prima. Toch kan het prettig zijn als iemand af en toe even met u meekijkt. Misschien wilt u meer inzicht in uw financiële situatie of uitgavenpatroon, staat u voor een belangrijke financiële keuze of zoekt u gewoon een deskundig klankbord.
Ook wanneer iemand anders het financiële beheer voor u voert, kan een onafhankelijke blik waardevol zijn. Wij kunnen bijvoorbeeld meekijken naar de administratie en naar de manier waarop het financiële beheer wordt uitgevoerd. Dat kan onderdeel zijn van het levenstestament, maar kan ook op een andere manier worden afgesproken.
Zo ontstaat er meer duidelijkheid en wordt het beheer inzichtelijker voor alle betrokkenen. Het geeft de beheerder bovendien de mogelijkheid om aan te tonen dat het beheer zorgvuldig gebeurt.
Soms is vooral praktische ondersteuning nodig. Bijvoorbeeld wanneer u op afstand woont en iemand nodig heeft die ter plaatse zaken regelt, of wanneer u als executeur voor het eerst een nalatenschap afwikkelt en behoefte heeft aan een ervaren klankbord.
U houdt zelf de regie; wij denken mee, stellen vragen, brengen overzicht en delen onze kennis en ervaring.
Praktisch, persoonlijk en zonder oordeel. Geen standaardoplossing, maar advies en begeleiding die aansluiten bij uw situatie.
Kunt u onze hulp gebruiken?
Bel gerust met 06 – 449 26 245 voor een afspraak of informatie. Geheel vrijblijvend.
Of stuur een bericht: